本报讯（融媒记者葛洁）随着科技的发展，各类诈骗活动也不断升级。近一个月，本市银行拦截多起电信诈骗，其中两起较为典型。
拆穿古钱币鉴定骗局
7月4日15时40分，客户胡女士到常熟建行办理转账业务。
经办柜员在让胡女士填写银行汇款转账安全提示单时了解到，胡女士从未见过对方，只是通过微信联系。但胡女士坚称“对方是不会骗人的”，执意要汇款。
经办柜员随即向主管汇报。经了解，胡女士转账的收款方是在网上认识的，对方公司主要代理销售古钱币。胡女士委托对方销售古钱币，本次准备汇出的是古钱币鉴定手续费。随后，对方会帮胡女士在网上销售古钱币。银行工作人员感觉此事还需斟酌，但胡女士对对方深信不疑，表示“肯定不会是诈骗”。
事实上，所谓的鉴定，只是客户将古钱币的照片发过去，让对方通过照片鉴定。银行工作人员查看了对方发送的鉴定证书样本，落款鉴定日期为2018年8月30日。工作人员对对方提供的两家公司名称进行查询，一家公司不存在，另一家公司则是于2019年12月3日注册的，这与其开展业务的时间不符。同时，对方提供的收款账户经查为私人账户而非公司账户。银行工作人员认为，这极有可能是诈骗。
通过一个小时的沟通，最终，胡女士取消了转账业务。
市地方金融监管局提醒：“鉴古易，鉴人心难。”古董拍卖诈骗套路深，文玩收藏爱好者要提高自我防范意识，一定要在正规平台进行文玩鉴定交易。有拍卖需求的，一定要留意合作模式、合同条款，避免上当受骗。万一被骗，无论被骗金额多大，都应及时报警。
为务工人员守住血汗钱
7月13日8时44分，曹先生到常熟农行方塔支行办理开通手机银行汇款业务。在办理业务时，银行工作人员留意到该客户转账的账户信息虽标注为“中国银监会专用账户”，但户名却是个人姓名，卡号也为私人账户，这引起了工作人员的警觉。
经初步了解，曹先生是来常务工人员，在建筑工地工作。本次开通手机银行主要为缴纳“认证解冻金”。针对该异常情况，银行工作人员立刻停止办理业务并报告网点负责人启动应急预案。
网点负责人与曹先生反复沟通，了解了事情的来龙去脉。原来，曹先生接到了电话，对方称可以为他申请5万元贷款额度，并通过下载“微粒金融”App提现。然而，对方借输错卡号资金被冻结为名，让客户按照“银监会”文件汇款解冻。银行工作人员发现，曹先生所持有的“银监会”文件字体五颜六色，发文的文号、格式十分山寨。该文件称，客户必须提交贷款金额的50%，才可以发放贷款。该文件末尾还煞有其事附上了骗取贷款罪的提醒，让人信以为真。
凭借多年积累的经验以及对客户心态的了解，网点负责人初步判断这可能是一起电信诈骗。网点负责人立即向上级报告并报警，同时耐心劝说待办业务的曹先生终止办理业务。
“真是太感谢你们了。如果不是你们及时发现，我的血汗钱就被骗走了。”在银行工作人员和警方的解释劝说下，曹先生幡然醒悟，连连道谢。为避免客户再次上当受骗，网点工作人员耐心向曹先生介绍了防范电信诈骗基本常识，并向他发放了宣传手册，让他带回建筑工地，向工友们宣传，守住大家的血汗钱。
市地方金融监管局提醒：近年来，各种诈骗案件频频出现。无论对方是何种身份，无论对方有什么理由，一旦对方提到“转账”“安全账户”“汇款”等关键词，要立即提高警惕，以防上当受骗。
